人生100年時代をサポートするFP事務所

株式会社エフ・ポート

投資助言業 四国財務局長(金商)第24号

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家計の健康診断(ライフプランニング)

家計の健康診断(ライフプランニング)

 ライフプランニングって何でしょうか。

 単純に訳すと、「人生設計」となりますよね。実はその通りなんです。将来、どんな人生を送りたいのか。ご自身でお持ちの「壮大な夢」を語る場所なのです。当社のスタッフはそう思っています。

 夢に老若男女は関係ありません、大いに夢を語ってください。私達はそのお手伝いをさせていただきます。家計の面から・・・しかも真剣に。

 だから、厳しい事もお伝えするかも知れません。例えば、登山経験もないのに、いきなり「エベレストに登りたい」と言われ、「はい、そうですか」とは言えません。それと一緒です。お客様にとって「夢」への最善・最短な道を計画するのがライフプランニングなのです。また、人生いい時ばかりではありません。離婚や死別など大きな変化があった時には、健康診断をお勧めします。特に、離婚で状況が一転する可能性がある時は、決断する前に家計の現状を確認することの意味は小さくないと思います。当社は地元の弁護士と協力しながら離婚後の家計の見直しを行っています。

 

定期的な自己チェックを・・・、家計健康診断のすすめ

 病気は自覚症状がないうちから進行している場合が多くあります。自覚症状が出始めたときには既に手遅れといったケースも少なくありません。自動車にも車検があります。変化が遅いものにも定期的な検査が必要となっています。気付かぬうちに悪しき変化が進行している可能性があるからです。

 健康診断でガンや生活習慣病が発見されるケースは少なくありません。早期発見が大事に至るのを未然に防止してくれます。健康診断は体だけに限ったものではなく家計にも必要なことです。老後の資金が上手く貯蓄できているか、子どもの教育資金と住宅ローンの同時進行が可能かどうか等々。特に『人生100年時代』と言われる昨今、老後資金形成やプランニングは重要となります。場合によっては家計の無駄な部分が発見できるかも知れません。    

シニア・ライフプランニング

 シニアと言っても『人生100年時代』に突入することによって、65歳以降も働くことが必須となる時代となります。年金の受け取り方や収入減に対応することも必要となると考えられます。

提案書・ライフプランニング・キャッシュフロー表

 当社は、提案書・ライフプランニング表の作成に株式会社エフピー研究所のソフト『FP名人』を主に使用し、最長40年にわたる各表の作成が可能です。40代・50代の方はもちろん、20代や30代の方にも将来に向けたアドバイスが可能となっています。

 提案書・ライフプランニング表の作成にはお客様からのアンケートを含め、10日~14日程のお時間をいただきます。